Es ist kein Geheimnis, dass Finanzunternehmen täglich mit der Gefahr von Betrug konfrontiert sind. Tatsächlich war es noch nie so wichtig wie heute, die richtigen Lösungen zu haben, um Angriffe insbesondere von digitalen Betrügern abzuwehren. Sich zu vergewissern, dass Ihr Unternehmen über die notwendigen Abwehrmechanismen verfügt, um sich vor betrügerischen Apps, manipulierten Abrechnungen, gefälschten Identitäten und vielem mehr zu schützen, muss im Jahr 2023 eine Priorität sein, da sich die Welt noch weiter ins digitale Zeitalter bewegt. Eine der wichtigsten Technologien, auf die viele Unternehmen heute zurückgreifen, ist die digitale Identitätsprüfung KYC (Know Your Customer).
Doch zunächst einmal: Wie funktioniert Betrug?
Finanzieller Betrug kann sich als viele verschiedene Arten von Täuschung darstellen. Ob es sich um große Cyberangriffe auf große Fintechs handelt oder um kleine Unternehmen, die Opfer von Kreditbetrügereien werden – jeder Angriff auf ein Unternehmen hat Auswirkungen auf die Finanzbranche als Ganzes.
Wenn es darum geht, wer betroffen ist, machen die Statistiken keinen Unterschied. Egal, ob Sie ein Fintech-Unternehmen oder ein Student sind, Sie können genauso leicht in die Fänge von Online-Betrügern geraten. Diese Kreditbetrügereien, bei denen häufig Identitäten gefälscht und Banken nachgeahmt werden, verursachen in der Regel auch den größten Schaden, da sie sowohl die Banken als auch ihre Kunden bestehlen.
Warum die digitale KYC-Prüfung?
Tatsache ist, dass es so gut wie unmöglich ist, jeden Fall von Betrug vollständig zu verhindern oder zu kontrollieren. Unternehmen, Banken und Privatpersonen können jedoch dafür sorgen, dass die Sorgfaltspflicht eingehalten wird, um die Risiken so weit wie möglich zu verringern. Ein wichtiger Faktor dabei ist die digitale Identitätsprüfung. Dies ist bereits Teil der grundlegenden Sorgfaltspflicht für die Einhaltung von KYC (Know Your Customer) und der Geldwäschebekämpfung. Damit ein Betrugsversuch erfolgreich ist, müssten die Täter entweder das System zur Überprüfung der digitalen Identität vollständig umgehen (was sich als schwierig erweisen könnte) oder völlig falsche Angaben machen.
Welche Vorteile bietet die digitale Verifizierungstechnologie bei der Bekämpfung von Betrügern, und wie kann die KYC-Technologie Ihrem Unternehmen im Besonderen helfen?
KYC-Identitätskontrollen
Dank der Identitätsprüfung können Finanzinstitute die Risikoklasse eines potenziellen Kunden durch eine starke Kundenauthentifizierung bewerten. Dadurch wird das Risiko für Ihr Unternehmen, ungewollt in ein Finanzverbrechen verwickelt zu werden, erheblich verringert.
Letztendlich ist der Einsatz der KYC-Authentifizierung gut für das Geschäft, weil er Betrugsfälle reduziert und Vertrauen schafft. Die Einführung strenger KYC-Verfahren bedeutet, dass ein Finanzinstitut nur mit rechtmäßigen Geschäften beschäftigt ist. Dies führt zu einem guten Ruf des Unternehmens und zu mehr Vertrauen.
Zeit für ein Gespräch mit TMT
Insgesamt ist klar, dass die KYC-Vorschriften weitreichende Auswirkungen haben, sowohl für Finanzinstitute als auch für Verbraucher. Seit dem Aufkommen der KYC-Technologie ist klar, dass diese einen echten Einfluss bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Finanzaktivitäten hat.
Da diese Aktivitäten oft auf anonym eröffneten Konten beruhen, hat sich KYC als perfekter Ansatz erwiesen, der zu einer verstärkten Meldung verdächtiger Transaktionen führt. Wir bei TMT sind davon überzeugt, dass ein risikobasierter Ansatz bei KYC dazu beitragen kann, das Risiko betrügerischer Aktivitäten zu eliminieren und ein besseres Kundenerlebnis zu gewährleisten. Deshalb bieten wir unsere eigene Lösung für diese Probleme an, indem wir Live-Telekommunikationsdaten verwenden.
Unter Verwendung von Live-Telekommunikationsdaten werden unsere Dienste zunehmend genutzt, um Unternehmen dabei zu helfen, sicherzustellen, dass eine Mobiltelefonnummer und ein Gerät mit der Person verknüpft sind, die sie gespeichert haben, insbesondere bei der Anmeldung eines Kontos oder beim Bezahlen.
Unsere Dienste werden auch zunehmend zur Bekämpfung von Betrugsversuchen wie SimSwap-Angriffen oder Kontoübernahmen eingesetzt, bei denen es Betrügern gelingt, das Konto eines Kunden zu übernehmen. Unsere Daten können diesen Betrug erkennen und die Unternehmen darauf aufmerksam machen, so dass sie ihre Kunden schützen können. Im Jahr 2021 wurden in den USA 68 Millionen Dollar durch diese Art von Angriffen verloren.
Unsere Dienste kombinieren mehrere maßgebliche Datenquellen und unser eigenes tiefes Wissen über die Mobilfunklandschaft in der ganzen Welt, um eine Lösung für eine Vielzahl von Anwendungsfällen anzubieten. Erfahren Sie mehr darüber, wie unsere Verify-Lösung Ihr Unternehmen vor Betrügern schützen kann,
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