No es ningún secreto que las organizaciones financieras se enfrentan a diario a la amenaza del fraude. De hecho, nunca ha sido tan importante disponer de las soluciones adecuadas para combatir los ataques de los estafadores digitales en particular. Asegurarse de que su empresa cuenta con las defensas necesarias para protegerse de aplicaciones fraudulentas, declaraciones manipuladas, identidades falsas y mucho más es algo que debe ser una prioridad en 2023, a medida que el mundo se adentra aún más en la era digital. De hecho, una de las principales tecnologías a las que recurren ahora muchas empresas es la verificación de identidad digital KYC (Know Your Customer).
Pero primero, ¿cómo funciona el fraude?
El fraude financiero puede presentarse como muchos tipos diferentes de engaño. Ya se trate de grandes infiltraciones cibernéticas en grandes empresas de tecnología financiera o de pequeñas empresas que caen víctimas de estafas de fraude en préstamos, cada ataque perpetrado contra cualquier empresa tiene un efecto en cadena en el sector financiero en su conjunto.
En cuanto a los afectados, las estadísticas no discriminan. Tanto si eres una empresa de tecnología financiera como un estudiante universitario, puedes ser igual de susceptible de caer en las redes de los estafadores. Estas estafas de préstamos que a menudo falsifican identidades y se hacen pasar por bancos suelen ser también las que causan más daño, ya que roban tanto a los bancos como a sus clientes.
¿Por qué utilizar la verificación digital KYC?
Lo cierto es que es prácticamente imposible prevenir o controlar por completo todos los casos de fraude. Sin embargo, las empresas, los bancos y los particulares pueden asegurarse de que se actúa con la diligencia debida para reducir los riesgos en la medida de lo posible. Un factor importante para ello es el uso de la verificación de la identidad digital. Esto ya forma parte de la diligencia debida con el cliente básica para el cumplimiento de las normas CSC (Conozca a su cliente) y las prácticas contra el blanqueo de dinero. Para que un ataque fraudulento tenga éxito, los autores tendrían que superar por completo el sistema de verificación de identidad digital (lo que podría resultar difícil) o dar información totalmente falsa.
¿Cuáles son las ventajas de la tecnología de verificación digital a la hora de combatir a los defraudadores y cómo puede ayudar a su empresa la tecnología KYC en particular?
Comprobaciones de identidad KYC
Las comprobaciones de identidad permiten a las entidades financieras evaluar la clasificación de riesgo de un cliente potencial mediante una sólida autenticación del cliente. Esto reduce enormemente el riesgo de que su organización se vea implicada involuntariamente en un delito financiero.
En última instancia, implantar la autenticación KYC es bueno para las empresas porque reduce los casos de fraude y genera confianza. Adoptar procedimientos rigurosos de CSC significa que una institución financiera sólo se preocupa de hacer negocios legales. Esto se traduce en una buena reputación empresarial y una mayor confianza.
Es hora de hablar con TMT
En general, está claro que la normativa CSC tiene implicaciones de gran alcance, tanto para las entidades financieras como para los consumidores. Desde la aparición de la tecnología KYC, está claro que ha tenido un impacto real a la hora de luchar contra la delincuencia financiera, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades financieras ilegales.
Dado que estas actividades a menudo se basan en cuentas abiertas de forma anónima, el sistema CSC ha demostrado ser el enfoque perfecto, lo que ha dado lugar a un aumento de las notificaciones de transacciones sospechosas. En TMT, creemos que un enfoque basado en el riesgo con KYC puede ayudar a eliminar el riesgo de actividades fraudulentas y garantizar una mejor experiencia del cliente, por lo que ofrecemos nuestra propia solución a estos problemas mediante el uso de datos de telecomunicaciones en directo.
Nuestros servicios, que utilizan datos de telecomunicaciones en tiempo real, se utilizan cada vez más para ayudar a las empresas a asegurarse de que un número de móvil y un dispositivo están vinculados a la persona que tienen registrada, sobre todo en el momento del registro de la cuenta o de la compra.
Nuestros servicios también se utilizan cada vez más para contrarrestar la amenaza de fraudes como los ataques SimSwap o los fraudes de apropiación de cuentas cuando un estafador consigue hacerse con la cuenta de un cliente. Nuestros datos pueden detectar este fraude y alertar a las empresas, permitiéndoles así proteger a sus clientes. En 2021 se perdieron en Estados Unidos 68 millones de dólares por este tipo de ataques.
Nuestros servicios combinan varias fuentes de datos fidedignas y nuestro profundo conocimiento del panorama de la telefonía móvil en todo el mundo para ofrecer una solución para diversos casos de uso. Para obtener más información sobre cómo nuestra solución Verify puede ayudarle a proteger su empresa de los defraudadores,
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