Comment la vérification numérique KYC peut-elle réduire la fraude pour les institutions financières ?

Ce n’est un secret pour personne que les organisations financières sont quotidiennement confrontées à la menace de la fraude. En effet, il n’a jamais été aussi important de mettre en place les bonnes solutions pour lutter contre les attaques des escrocs numériques en particulier. S’assurer que votre entreprise dispose des moyens de défense nécessaires pour vous protéger des applications frauduleuses, des déclarations manipulées, des fausses identités et de bien d’autres choses encore est une priorité en 2023, à l’heure où le monde s’enfonce encore davantage dans l’ère numérique. En fait, l’une des principales technologies vers lesquelles de nombreuses entreprises se tournent actuellement est la vérification de l’identité numérique KYC (Know Your Customer).

Mais d’abord, comment fonctionne la fraude ?

La fraude financière peut se présenter sous différentes formes de tromperie. Qu’il s’agisse d’infiltrations cybernétiques majeures dans les grandes fintechs ou de petites entreprises victimes d’escroqueries au prêt, chaque attaque menée contre une entreprise a un effet d’entraînement sur l’industrie financière dans son ensemble.

En ce qui concerne les personnes touchées, les statistiques ne font aucune discrimination. Que vous soyez une entreprise de technologie financière ou un étudiant, vous êtes tout aussi susceptible de tomber dans les filets d’escrocs en ligne. Ces escroqueries au prêt, qui falsifient souvent les identités et imitent les banques, sont aussi celles qui causent le plus de dégâts, car elles volent à la fois les banques et leurs clients.

Pourquoi utiliser la vérification numérique KYC ?

Le fait est qu’il est pratiquement impossible de prévenir ou de contrôler tous les cas de fraude. Toutefois, les entreprises, les banques et les particuliers peuvent veiller à faire preuve de diligence raisonnable afin de réduire les risques autant que possible. L’utilisation de la vérification de l’identité numérique y contribue largement. Cela fait déjà partie de la diligence raisonnable à l’égard des clients dans le cadre de la connaissance du client (KYC) et des pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Pour qu’une attaque frauduleuse réussisse, les auteurs devraient soit contourner complètement le système de vérification de l’identité numérique (ce qui pourrait s’avérer difficile), soit donner des informations totalement fausses.

Quels sont donc les avantages de la technologie de vérification numérique lorsqu’il s’agit de lutter contre les fraudeurs et comment la technologie KYC en particulier peut-elle aider votre entreprise ?

Contrôles d’identité KYC

Les contrôles d’identité permettent aux institutions financières d’évaluer la classification des risques d’un client potentiel grâce à une authentification forte du client. Cela réduit considérablement le risque pour votre organisation d’être involontairement impliquée dans un délit financier.

En fin de compte, le déploiement de l’authentification KYC est bénéfique pour les entreprises car il réduit les cas de fraude et instaure la confiance. L’adoption de procédures KYC rigoureuses signifie qu’une institution financière ne se préoccupe que de faire des affaires légales. Cela se traduit par une bonne réputation commerciale et une confiance accrue.

Il est temps de parler à TMT

Dans l’ensemble, il est clair que les réglementations en matière de connaissance du client ont des implications considérables, tant pour les institutions financières que pour les consommateurs. Depuis l’émergence de la technologie KYC, il est clair qu’elle a eu un impact réel sur la lutte contre la criminalité financière, le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités financières illégales.

Comme ces activités reposent souvent sur des comptes ouverts anonymement, l’approche KYC s’est avérée parfaite, ce qui a entraîné une augmentation des signalements de transactions suspectes. Chez TMT, nous pensons qu’une approche de KYC basée sur le risque peut aider à éliminer le risque d’activités frauduleuses et à garantir une meilleure expérience client. C’est pourquoi nous offrons notre propre solution à ces problèmes en utilisant des données de télécommunication en direct.

Grâce aux données des opérateurs téléphoniques, nos services sont de plus en plus utilisés pour aider les entreprises à s’assurer qu’un numéro de téléphone mobile et un appareil sont liés à la personne qu’elles détiennent, en particulier au moment de l’ouverture d’un compte ou au moment du passage en caisse.

Nos services sont également de plus en plus utilisés pour contrer la menace de fraudes telles que les attaques SimSwap ou les fraudes de prise de contrôle de compte lorsqu’un fraudeur parvient à s’emparer du compte d’un client. Nos données permettent de repérer cette fraude et d’alerter les entreprises, ce qui leur permet de protéger leurs clients. En 2021, les États-Unis ont perdu 68 millions de dollars à cause de ce type d’attaques.

Nos services combinent plusieurs sources de données faisant autorité et notre propre connaissance approfondie du paysage de la téléphonie mobile à travers le monde afin d’offrir une solution pour une variété de cas d’utilisation. Pour en savoir plus sur la façon dont notre solution Verify peut vous aider à protéger votre entreprise contre les fraudeurs,
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