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Como é que a verificação digital KYC pode reduzir a fraude nas instituições financeiras?

Não é segredo que as organizações financeiras enfrentam riscos diariamente devido à ameaça de fraude. De facto, nunca foi tão importante ter as soluções certas para combater os ataques dos burlões digitais em particular. Garantir que a sua empresa tem as defesas necessárias para o proteger de aplicações fraudulentas, extractos manipulados, identidades falsas e muito mais é algo que tem de ser uma prioridade em 2023, à medida que o mundo se inclina ainda mais para a era digital. De facto, uma das principais tecnologias a que muitas empresas estão a recorrer actualmente é a verificação da identidade digital KYC (Know Your Customer).

Mas primeiro, como é que a fraude funciona?

A fraude financeira pode apresentar-se como muitos tipos diferentes de engano. Quer se trate de grandes infiltrações cibernéticas em grandes fintechs ou de pequenas empresas que são vítimas de esquemas de fraude em empréstimos – todos os ataques a qualquer empresa têm um efeito de arrastamento no sector financeiro como um todo.

Quando se trata de quem é afectado, as estatísticas não discriminam certamente. Quer se trate de uma empresa de tecnologia financeira ou de um estudante universitário, pode ser igualmente susceptível de cair nas malhas de burlões em linha. Estas fraudes de empréstimos, que muitas vezes falsificam identidades e imitam os bancos, tendem também a ser as que causam mais danos, uma vez que roubam tanto aos bancos como aos seus clientes.

Porquê utilizar a verificação digital KYC?

O facto é que é praticamente impossível prevenir ou controlar totalmente todos os casos de fraude. No entanto, as empresas, os bancos e os particulares podem garantir que são efectuadas as devidas diligências para reduzir ao máximo os riscos. Um grande factor desta situação é a utilização da verificação da identidade digital. Isto já faz parte da diligência devida básica do cliente para a conformidade KYC (Know Your Customer) e práticas de combate ao branqueamento de capitais. Para que um ataque fraudulento fosse bem sucedido, os autores teriam de ultrapassar completamente o sistema de verificação da identidade digital (o que poderia ser difícil) ou fornecer informações totalmente falsas.

Quais são, então, as vantagens da tecnologia de verificação digital quando se trata de combater os autores de fraudes e como é que a tecnologia KYC, em particular, pode ajudar a sua empresa?

Controlos de identidade KYC

Os controlos de identidade significam que as instituições financeiras podem avaliar a classificação de risco de um potencial cliente através de uma forte autenticação do cliente. Isto reduz enormemente o risco de a sua organização se envolver involuntariamente em qualquer crime financeiro.

Em última análise, a implementação da autenticação KYC é benéfica para as empresas porque reduz os casos de fraude e cria confiança. A adopção de procedimentos KYC rigorosos significa que uma instituição financeira só se preocupa em fazer negócios legais. Isto traduz-se numa boa reputação comercial e numa maior confiança.

Tempo para falar com a TMT

De um modo geral, é evidente que a regulamentação KYC tem implicações de grande alcance, tanto para as instituições financeiras como para os consumidores. Desde o aparecimento da tecnologia KYC, é evidente que esta teve um impacto real no combate à criminalidade financeira, ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e a outras actividades financeiras ilegais.

Uma vez que estas actividades dependem frequentemente de contas abertas anonimamente, o KYC provou ser a abordagem perfeita, conduzindo a um aumento da comunicação de transacções suspeitas. Aqui na TMT, acreditamos que uma abordagem baseada no risco com KYC pode ajudar a eliminar o risco de actividades fraudulentas e garantir uma melhor experiência do cliente, razão pela qual oferecemos a nossa própria solução para estes problemas, utilizando dados de telecomunicações em tempo real.

Utilizando dados de telecomunicações em tempo real, os nossos serviços estão a ser cada vez mais utilizados para ajudar as empresas a garantir que um número de telemóvel e um dispositivo estão ligados à pessoa que têm no registo, em especial no momento da inscrição na conta ou na finalização da compra.

Os nossos serviços estão também a ser cada vez mais utilizados para combater a ameaça de fraudes, como os ataques SimSwap ou as fraudes de tomada de controlo de contas, quando um fraudador consegue apoderar-se da conta de um cliente. Os nossos dados podem detectar esta fraude e alertar as empresas para a mesma, permitindo-lhes assim proteger os seus clientes. Em 2021, nos EUA, foram perdidos 68 milhões de dólares devido a este tipo de ataque.

Os nossos serviços combinam várias fontes de dados autorizadas e o nosso conhecimento profundo do panorama da telefonia móvel em todo o mundo para oferecer uma solução para uma variedade de casos de utilização. Para saber mais sobre como a nossa solução Verify pode ajudar a proteger a sua empresa contra os autores de fraudes,
entre em contacto connosco hoje
e converse com um dos nossos simpáticos especialistas.

Também pode obter mais informações sobre a nossa oferta de produtos Verify
aqui.

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